Planificación estratégica y gestión de portafolios para banca y seguros

Planificación estratégica y gestión de portafolios para banca y seguros

el

problema

¿Por qué la estrategia se queda en el papel?

La estrategia suele estar bien definida en la dirección, pero a menudo no existe un portafolio claro que la refleje. Las iniciativas en marcha responden a peticiones de cada área, a proyectos heredados o a urgencias, y nadie puede decir con certeza cuáles acercan a la organización a sus objetivos.

Y las que sí la reflejan muchas veces no se ejecutan. Unas se quedan sin foco, porque compiten con demasiadas otras al mismo tiempo. Otras se quedan sin recursos, porque se aprobaron sin mirar la capacidad real de los equipos. Y muchas chocan con el día a día: las personas que deben transformar la organización son las mismas que la mantienen funcionando, y la operación suele ganar.

Planificar no es hacer una lista de proyectos: es decidir qué entra, qué sale y con qué capacidad, y volver a decidirlo en cada ciclo.

01

Un portafolio que refleja la estrategia

Cada iniciativa conectada con un objetivo; lo que no aporta a la estrategia queda fuera o se detiene.

02

Foco

Menos iniciativas a la vez y un orden de prioridad claro, para terminar antes de empezar otras.

03

Recursos asignados

Cada iniciativa entra al portafolio con responsables, recursos y métricas de éxito.

04

Capacidad realista

La demanda de iniciativas ajustada a la capacidad real de los equipos, contando con su trabajo diario.

05

Transformación y operación en equilibrio

Espacio explícito para transformar la organización sin descuidar el día a día que la mantiene funcionando.

06

Un ciclo que se repite

Planificación periódica con medición: cada ciclo revisa qué avanza, qué se detiene y qué entra.

qué

hacemos

De la estrategia al portafolio, ciclo a ciclo

Corresponde a las fases de diseño de estrategia y definición de iniciativas del método bettter. Sobre el mapa del value stream de la organización, instalamos procesos periódicos de planificación estratégica que permiten a los equipos directivos actuar sobre el flujo de valor y mejorar de forma continua.

El proceso empieza con una visión o dirección de viaje. A partir de ella definimos las iniciativas que la materializan, con responsables y métricas de éxito; las priorizamos en un portafolio estratégico y ajustamos la demanda a la capacidad real de los equipos, contando con la operación diaria. Cada ciclo se mide y alimenta el siguiente.

Workshops de estrategia

Workshops de estrategia

Procesos de planificación estratégica

Procesos de planificación estratégica

Definición de iniciativas estratégicas

Definición de iniciativas estratégicas

Gestión de portafolios estratégicos

Gestión de portafolios estratégicos

Gestión de la capacidad de los equipos

Gestión de la capacidad de los equipos

Prototipado y testeo de ideas

Prototipado y testeo de ideas

Diseño de estrategia de transformación

Diseño de estrategia de transformación

el

enfoque

Cómo instalamos el proceso

Diseñamos el proceso con el equipo directivo y lo ponemos en marcha en un primer ciclo. Cada paso se apoya en el anterior.

01

Definir la dirección

Con el equipo directivo acordamos la visión y los objetivos que guían la transformación.

02

Definir las iniciativas

Traducimos los objetivos en proyectos e iniciativas concretas, con responsables y métricas.

03

Priorizar el portafolio

Ordenamos las iniciativas por impacto y decidimos cuáles se inician y cuáles se detienen.

04

Ajustar a la capacidad

Alineamos la demanda de iniciativas con la capacidad real de los equipos.

05

Medir y repetir

Cada ciclo se mide y alimenta la siguiente planificación, hasta que el proceso queda instalado.

preguntas

frecuentes

Preguntas frecuentes sobre planificación estratégica y portafolios

¿Qué es la gestión de portafolios estratégicos?

Es alinear y priorizar el conjunto de iniciativas de la organización para que los recursos se concentren en las de mayor impacto y se detengan las que no lo tienen.

¿Quién participa?

La dirección, en la visión y en los procesos periódicos de planificación. Los equipos de producto, diseño y desarrollo, en la definición de las iniciativas y en su ejecución.

¿Cómo se evita invertir en iniciativas que no funcionan?

Validando las ideas con prototipos y pruebas en etapas tempranas, antes de invertir en su desarrollo. Así se reducen el coste, el esfuerzo y el riesgo.

¿Hace falta un acompañamiento indefinido?

No. El objetivo es dejar instalado en los equipos un proceso propio de planificación y mejora continua.

otros

servicios

Automatización de procesos

Aceleramos la organización automatizando procesos.

Identificamos fricciones, ineficiencias y oportunidades basadas en datos. Automatizamos lo que aporta valor: más performance, menos coste y mayor calidad, sin comprometer la estabilidad del negocio.

Transformación digital

Planificación y ejecución de procesos de transformación digital

Convertimos la estrategia en un plan ejecutable. Alineamos prioridades, capacidad y portafolio de iniciativas para que la transformación avance con foco, sin saturar a los equipos, incluso en tiempos de incertidumbre.

Automatización de procesos

Aceleramos la organización automatizando procesos.

Identificamos fricciones, ineficiencias y oportunidades basadas en datos. Automatizamos lo que aporta valor: más performance, menos coste y mayor calidad, sin comprometer la estabilidad del negocio.

Transformación digital

Planificación y ejecución de procesos de transformación digital

Convertimos la estrategia en un plan ejecutable. Alineamos prioridades, capacidad y portafolio de iniciativas para que la transformación avance con foco, sin saturar a los equipos, incluso en tiempos de incertidumbre.